Beleggingsfondsen
Wij beleggen jouw geld in verschillende beleggingsfondsen. De fondsen waarin je belegt, zijn hetzelfde als de fondsen die je bij Aegon had. Op deze pagina vind je meer informatie.
De juiste beleggingsmix
De belangrijkste regel van beleggen: stop nooit al je eieren in één mandje. Onze experts beleggen daarom voor je in een mix van aandelen, obligaties, vastgoed en grondstoffen. Je geld is daarmee goed gespreid, waardoor je minder gevoelig bent voor schommelingen op de beurs. We gebruiken daarvoor twee beleggingsfondsen.
Fonds 1:
Aandelen, vastgoed en grondstoffen
Het Knab Diversified Equity Fund II bestaat uit beleggingen zoals aandelen, vastgoed en grondstoffen. Dit zijn beleggingen met een hoger dan gemiddeld risico. Dat betekent dat het potentieel rendement voor dit fonds relatief hoog is.
Fonds 2:
Obligaties
Het Knab Diversified Bond Fund II bevat beleggingen zoals staatsobligaties en bedrijfsobligaties. Dit zijn beleggingen met een gemiddeld risico. Het potentieel rendement ligt lager dan bij het fonds voor aandelen, vastgoed en grondstoffen.
Wat maakt onze fondsen interessant?
Grote spreiding
We beleggen je geld in een mix van aandelen, obligaties, vastgoed en grondstoffen. Ook binnen de verschillende categorieën zorgen we voor goede spreiding. We beleggen bijvoorbeeld in wereldwijde aandelen uit veel verschillende sectoren.
Passief en actief beheerd
We beleggen zowel passief als actief. Zien we kansen voor extra rendement, dan beleggen we actief. In markten met weinig ruimte voor extra rendement, beleggen we passief. Meer over actief en passief beheer lees je in de vragen onderaan deze pagina.
Lage fondskosten
Aan beleggen zitten kosten verbonden. Gelukkig profiteren we door schaalvoordeel van lage inkoopkosten, waardoor je minder fondskosten betaalt dan bij menig andere aanbieder. Hoe minder je kwijt bent aan kosten, hoe hoger je rendement is.
Verantwoord belegd
Wij vinden dat financieel rendement en maatschappelijk belang hand in hand moeten gaan. We beleggen daarom op een manier die rekening houdt met het milieu en de maatschappij, zonder dat het ten koste gaat van je rendement.
Ontdek alles over onze twee beleggingsfondsen
Meer weten over onze beleggingsfondsen? In de fondsoverzichten hieronder lees je onder andere hoe de fondsen zijn opgebouwd en welk rendement ze de afgelopen jaren hebben behaald.
Vastrentende waarden (obligaties)
Download ‘Knab Diversified Bond Fund II’
Download ‘Essentiële informatiedocument’
Zakelijke waarden (aandelen, grondstoffen en vastgoed)
Termen die je tegenkomt in de fondsoverzichten
We doen altijd ons best om onnodige vaktermen en jargon te vermijden, maar soms kunnen we er niet omheen. Hieronder vind je de betekenis van een aantal termen die je in de fondsoverzichten tegenkomt.
High yield obligaties
High yield obligaties zijn obligaties met een relatief hoog rendement. Dit komt doordat de landen of bedrijven die ze uitgeven een lagere kredietrating hebben. Door het verhoogde risico dat je met deze belegging loopt, ontvang je een hoger rendement.
Asset backed securities
Asset backed securities zijn obligaties die worden gedekt door kasstroom die voortkomt uit leningen of vorderingen, bijvoorbeeld creditcardschulden of hypotheken. Je kan het zien als een herverpakking van een bestaand financieel product tot een belegging.
Emerging market debt
Emerging market debt is een verzamelterm voor bedrijfs- en staatsobligaties uit opkomende landen. Deze obligaties bieden een relatief hoog rendement in ruil voor een verhoogd risico.
Liquiditeiten
Liquiditeiten zijn beleggingen die gemakkelijk en goedkoop te verhandelen zijn. Denk aan chartaal en giraal geld en deposito's
Termen fondsoverzicht
Benchmark
De benchmark kan je zien als de meetlat waarlangs we de prestaties van onze beleggingsfondsen leggen. De benchmark is meestal een vergelijkbare index (zoals de Wereld Aandelen Index). Een benchmark geeft een brutorendement weer, zonder kosten.
Cumulatief rendement
Het cummulatief rendement is het totale rendement van het beleggingsfonds over een bepaalde periode, exclusief beheerkosten, servicekosten, instapkosten en uitstapkosten.
Pre hedge/post hedge
'Hedgen' is het afdekken van risico's binnen een beleggingsportfolio, door middel van een bepaalde transactie of andere investering. Binnen de beleggingsfondsen van Knab Beheerd Beleggen hedgen we het valutarisico. De pre hedge toont de valutaverdeling vóór de valutahegde en de post hedge toont de valutaverdeling na de valutahedge.
Asset allocatie
De asset allocatie laat de procentuele verdeling van verschillende soorten beleggingen of beleggingscategorieën zien binnen het beleggingsfonds.
Ratingverdeling
De ratingverdeling is de verdeling van de kwaliteit van de obligaties binnen het beleggingsfonds. De kredietrating loopt van AAA tot D, waarbij AAA de hoogste kwaliteit vertegenwoordigt.
10 grootste belangen
Dit zijn de tien beleggingen met de zwaarste procentuele weging binnen het beleggingsfonds.
Onderhoud aan onze beleggingsfondsen
De economische omstandigheden zijn voortdurend in beweging. Soms vraagt dat om een aanpassing van een beleggingsfonds. We passen onze fondsen aan wanneer:
- er nieuwe beleggingsmogelijkheden ontstaan;
- wij nieuwe kansen zien;
- onderdelen van een fonds niet goed genoeg presteren;
- de financiële markten om actie vragen;
- onderdelen van een fonds niet (meer) voldoen aan ons Verantwoord beleggen beleid.
Aanpassingen aan onze fondsen kunnen groot of klein zijn. Soms zijn het kleine verschuivingen binnen de verschillende soorten beleggingen van een fonds en soms zijn het grotere veranderingen. Maar wat de aanpassing ook is: je risico binnen het fonds blijft ongeveer gelijk.
