Acceptatiecriteria Particulier

Op deze pagina vind je de acceptatiecriteria van Knab. Elke rekeningaanvraag wordt hieraan getoetst. Wil je een zakelijke rekening openen? Dan gelden andere criteria.

Criteria voor personen

Om klant te worden bij Knab moet je als persoon in ieder geval voldoen aan onderstaande criteria. 

• Je woont in Nederland. Hieronder vallen niet de overzeese gebiedsdelen
• Je bent minimaal 18 jaar en hebt een burgerservicenummer (BSN)
• Voor je identificatie moet je minimaal voldoen aan een van de volgende eisen:
  • Je bent in het bezit van een geldige identiteitskaart of paspoort uitgegeven door een land binnen de Europese Economische Ruimte (EER)
  • Je hebt een Nederlandse verblijfsvergunning voor onbepaalde tijd in combinatie met een geldig paspoort van het land van herkomst
  • Je hebt een Nederlandse verblijfsvergunning voor een bepaalde tijd van minimaal vijf jaar, in combinatie met een geldig paspoort van het land van herkomst. Op het moment dat je de rekening aanvraagt is je Nederlandse verblijfsvergunning nog minimaal één jaar geldig.
• Je mag niet:
  • Failliet zijn (persoonlijk of zakelijk)
  • Zijn toegelaten tot de wettelijke schuldsanering
  • Onder bewind of curatele gesteld zijn
• Er is geen surseance van betaling aan je verleend
• Ook mag er geen aanvraag zijn gedaan om een van de genoemde regelingen toe te passen
• Je mag alleen je woonadres opgeven, een postbus is niet toegestaan
• Je bent niet (mogelijk) belastingplichtig in de Verenigde Staten (in de Voorwaarden Betalen staat wanneer dit het geval kan zijn)
• Je moet steeds in voldoende mate en tijdig meewerken aan alle verplichtingen die voor Knab of voor jou gelden. Denk bijvoorbeeld aan de regels tegen witwassen.
• Je mag niet liegen, relevante zaken verzwijgen of ons (op een andere manier) proberen te misleiden
• Je mag niet op een sanctielijst staan
• Je mag geen (hoger) reputatierisico of aansprakelijkheidsrisico voor Knab meebrengen, al dan niet gebaseerd op nader onderzoek naar aanleiding van informatie opgenomen in het ‘Externe Verwijzingsregister’ (EVR), ‘Verificatie Informatie Systeem’ (VIS) en/of ‘Intern Verwijzingsregister’ (IVR).

Interpretatie Knab is leidend

We proberen ons acceptatiebeleid zo duidelijk mogelijk op te schrijven. Toch zijn er altijd verschillende interpretaties mogelijk. De interpretatie van Knab is altijd doorslaggevend. We evalueren ons acceptatiebeleid regelmatig. Hierdoor kan het beleid wijzigen. Klanten moeten steeds aan ons beleid voldoen. We kunnen wel besluiten dat bestaande klanten niet (direct) aan de criteria hoeven te voldoen.

Van elke persoon en onderneming beoordelen wij of deze past binnen de doelgroep van Knab en of passende dienstverlening kan worden geleverd. Je rekeningaanvraag is pas voltooid als alle relevante partijen geïdentificeerd zijn en hun identiteit geverifieerd is en alle noodzakelijke informatie verstrekt en beoordeeld is. Het openen van een rekening gebeurt altijd onder het voorbehoud dat wij jou accepteren als klant in overeenstemming met ons klantacceptatiebeleid.

Heb je vragen over ons acceptatiebeleid? Neem dan contact met ons op.